【汇阅读】骗局!外贸人警惕! 来源:开云全站    发布时间:2024-02-02 08:08:41

  近来,我司已经有好几起保加利亚受骗案件,买方注册地均为保加利亚,但目的港是希腊,买方股东也是希腊人。以下为我司涉及案件事件回顾,希望引起全体警惕,以免类似骗局发生。 针对此类案件,贸管部风险提示:我公司司已发生案件,最近连发多起省级企业被希腊股东背景的买方拖欠的案件,很可能是希腊诈骗团伙在作案,请业务员留意风险。

  2017年4月份发报价,没有砍价,两周后着急下order。2017年5月初签订PI, 对方发来SC。比原定船期晚了一周,但是客人轻松答应晚出一周。广州第三方验货,顺利装柜发货。

  2017年7月13日船开,我们开始等待60天的收款。船开后40天,客人开始询价别的产品,轻松又确认一个报价,并且又说要马上下order,以下我称作订单B, 同时主动表示订单A的货款争取几天内付款。虽然知道订单A还未顺利收款,又是新客人,最保险处理是等A收款后,再开始B订单。这样一个时间段骗子的精明大脑开始运作:他表示,由于B订单交期很紧张,需要立刻下order并且开始生产,以免影响交期。所以,按照他的意思,订单B开始生产,毕竟他是上帝。

  根据了解,这个船公司,这个港口95%会有延误的。延误都算是正常的。现在他拿这个为借口,说自己收不到他的客人的款,所以他无法付款给到我们。而且邮件态度非常nice,继续跟我们道歉,等待他的付款,而且订单B不要停。由于新客人,又是新开发的产品,我们很希望能保住客人,还是多给了他几天时间。这样来回十来天,已经是船开后70天, 订单B已经生产得差不多了,我们即刻停掉订单B。

  根据中信保的反馈,骗子还是声称,马上会付款,请求给时间。演戏演到底,真能沉得住。幸好保留了邮件来回的很多有利证据,按照中信保要求,我们顺利提供了很多材料。

  回顾整个案件,有很多明显的行骗特征,估计也是很多保加利亚OA订单的特征,务必请大家看仔细:

  报价单后十天左右确认价格,不需要确认样,下order广州某公司第三方验货,很正规。邮件和打电话非常nice。

  如有汇孚家人已经遇到以上几条类似经历,请务必停止手中订单,重新审核客人。

  在2017年4月,在第121届广交会期间,在我公司摊位结识保加利亚客户Mr.Galanos。在摊位上该客户在向我公司询问产品价格后,表现出欲向我公司下单买卖合同的意向,并且表示支付方式为DA60天。广交会结束后我方同此客户从始至终保持邮件来往以及其他社交软件的联系,并一直在确认订单的具体细节。在今年的7月12日,我公司正式同此客户所代表的Odel-Anglal Ltd公司签订买卖合同,并收到客户的合同回签扫描件。期间我们委托信保对该公司申请额度,但是信保公司回复说,该公司为新近成立的公司,且保加利亚信用状况不佳,故未能批复额度。咨询过贸管部同事后,得知我们大家可以申请B保单的方式投保信保。这样我们才开始向工厂下采购合同并开始订单。2017年8月25日,工厂完成订单。我方同客户邮件联系,客户在确认成品和包装照片后同意货物出运。

  该客户在确认第一单之后,两周左右开始又表示要下第二单,并连续催促我们提交PI。但由于之前信保未能通过的事情,我们没敢在没有信用保险的情况下接单,并和客户说明,等第一单完成后,我们再做第二单。

  2017年9月13日,货物从天津港出运并运往客户指定港口。我方在收到货代公司寄出的提单正本,客户通过邮件通知我方联系催促寄出单据资料,并且承诺会在收到货物10天后安排付款。2017年10月24日,货物到达港口。客户在收到单据资料后于2017年11月24日提走货物。按照合同,客户应在2017年11月13日付款。我方在多次通过邮件以及其他社交软件试图联系客户催促其安排货款。但客户以出差、公司流程为由多次拖延付款时间。遂我公司委托信保对此公司开始追款。

  (一)2016年6月,杭州出口企业A向希腊买方B出口一批衣物,出运金额4.5万美元,合同约定支付条件为OA 60天。无独有偶,2016年7月,湖州出口企业C也向该希腊买方B出口了一批办公椅,出运金额3万美元,合同约定支付条件OA 60天。买方提货后拖欠货款,经浙江信保委托海外渠道调查,买方B已不在注册地址经营,其所属的吉普赛家族,经常对中国出口企业实施特定类型诈骗,提货后停用所有联系方式以逃脱付款义务。买方在交易展会上与两家企业有一面之缘,在获悉企业有库存以后,抓住企业急于处理库存的心理,并以后续大额采购为诱饵,获得企业信任并最终骗取货物。

  (二)2016年5月,嘉兴出口企业D利用互联网渠道与保加利亚新买方E达成交易意向并出运一批鞋子,出运金额5万美元,合同约定支付条件为10%预付款,尾款DP。货物到达保加利亚后,买方E要求出口企业D将货物转运至希腊,并以资金紧张为由要求先放单再付款。经浙江信保委托海外渠道调查,该买方股东同样属于吉普赛家族,其惯用的诈骗手法是提货后立即消失。

  被誉为西方文明发源地的希腊,近年来深受债务危机的影响,经济长期处在衰退状态。希腊买方诈骗案件并非近年才频繁出现,事实上,2011年左右,浙江信保就曾收到过多起报损,上述案例就是这些案件的翻版。此类案件的风险特点主要包括:

  买方采购金额均不高于10万美元,以5万美元以内居多。贸易合同约定的支付方式一般为:1.少量预付款;2.全款或余款采用D/P或者“部分D/P+部分D/A。买方通过较小的交易金额、银行交单的方式提高了出口企业对收汇的安全感和对买方的信任感。

  在成功获取出口企业的初步信任后,买方往往会按照合同约定及时支付小额的预付款,以促使出口企业尽快安排货物出运,便于买方占据主动地位。在出口企业如期向买方银行交单后,买方便提出种种付款“困难”,如银行客户经理外出没有办法进行托收操作、无法从银行承兑(但没办法提供相关的书面材料证明)等。这些看似合理的理由让出口企业没办法明确买方所述情况的真实性,最后常常倾向于配合买方的种种要求。

  依照希腊海关的有关法律法规,进口货物可以存放在海关的时间为40至90天。超过规定的存放时间而货物未被提走的,海关有权视为无人认领而予拍卖。由于买方反复拖延,货物运抵目的港长时间在港口堆存,势必产生滞港费用,并面临被海关拍卖的风险。出口企业陷入短期内无法处理货物即面临全额损失的极度被动状态。此时,买方或以非正规渠道直接获取运输单据提货,或较为爽快地与企业签订书面付款承诺,以达到直接获取运输单据的目的。

  在买方成功提取货物后,往往拖欠货款,甚至藏匿以躲避追讨,最终暴露出其商业诈骗的真实面目。这些涉嫌商业诈骗的进口商,一般具有如下特点:(1)企业名称中包含公司所有人、负责人的人名中的单词,有些甚至直接以人名命名;(2)同时以多个所谓贸易名对外进行贸易,部分贸易名其实并未注册在案;(3)买方固定电话没办法使用,主要使用电子设备沟通,也不在注册地点办公;(4)买方名下没有实质资产,仅有一些极易藏匿和变卖的库存货物;(5)主要负责人交叉注册多家公司,注册地不同,多存在家族关联关系,方便混淆注意力及躲避追讨。

  上述第二个案例买方位于保加利亚,事实上,2016年以来,浙江信保收到的关于保加利亚买方风险的报损案件中,超过一半的买方股东为希腊国籍。保加利亚依据宪法和“投资鼓励法”,对外国投资者提供国民待遇,其法律规定,外国投资公司可按保“商法”中规定的公司形式的任何一种在保加利亚成立并注册公司,若需要从事外贸活动,只需前往海关登记。从事经贸活动设立的有限责任公司,单人组成的有限责任公司(EOOD),公司资本由1人所有。多人组成的有限责任公司(OOD),总股本最低仅5000列弗(约2500欧元),每个持有人最低股本为10列弗。可以说,在保加利亚注册成立一家外贸公司的手续十分简单,所涉及的花费相对低廉,这也给国外诈骗团伙提供了便利。还有证据说明,德国等其他欧盟国家也出现了吉普赛家族诈骗的身影。

  近期,我国驻希腊商赞处连续收到多起国内公司投诉,希腊进口商频现不良端倪,信用风险显著攀升。结合历史以来处理的多起买方诈骗案件,浙江信保在此建议出口企业在订单面前谨慎甄别:

  事实证明,交易金额不大、买方“好说话”、单据交银行并不代表贸易就没有风险,有意诈骗的买方也可能借此使出口企业放松警惕。因此出口企业应在合同签订、货物生产、装船出运、交单托收所有的环节都把好风险控制关。在货物出运后,更要积极跟踪货物流转情况,及时催收货款。当出现货物到港买方仍无付款行动、出口企业还保留运输单据的情况时,应综合分析具体原因,及时做好处理货物、积极减损的心理和行动准备,以避免“如梦初醒”时已“四面楚歌”。

  俗话说“知己知彼,百战不殆”。出口企业在同国外买方交易前,资信调查必不可少,不能因为交易金额较小就放低警惕。出口商在进行国际贸易的过程中,应事先通过专业渠道了解买方的资信状况,包括买方公司的注册信息、所有者信息、公司资产情况、历史进出口数据,是否有不良纪录等,并注意与从买方处直接获得的信息进行比对做到交易时心中有数,并在出现相关风险时能加以分析作出合理判断及决策。

  当前国际环境依然错综复杂,不稳定不确定性因素仍然较多,全球市场未有明显好转迹象,特别是部分国别或行业受宏观因素影响整体风险偏高,因此,建议我省出口企业在交易中切勿放松警惕,加强对细节的敏感性,注重风险判断和甄别。

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